Финансов съветник Удовлетвореност от работата и най-добри работодатели

Проучване на удовлетвореността на финансовия съветник: Известната фирма за пазарно проучване J.D. Power and Associates (подразделение на McGraw-Hill) провежда ежегодно проучване на удовлетвореността на финансовия съветник. Извадката от изследването е извлечена от база данни от над 720 000 души в САЩ, които притежават FINRA лицензи за серия 6 или серия 7. Тази база данни се поддържа от фирма, наречена Квалифицирана медия (QM).

Проба от проучването: Случайна подгрупа от хора бе извлечена от базата данни за управление на качеството в съответствие със статистическите техники за вземане на проби. Тези хора бяха поканени по пощата да извършат онлайн проучване между 23 май и 19 юни 2008 г. Проучванията с отговори на поне 50% от въпросите, използвани при изчисляването на удовлетворението, бяха счетени за валидни и бяха събрани от 3 124 финансови консултанти. J.D. Power публикува резултатите си на 30 септември 2008 г. Респондентите са разделени в две категории:

• Служители на брокер дилър
• Независими финансови консултанти, които обработват сделките чрез определен брокер дилър

Драйвери на удовлетвореността на финансовия съветник: Изследването на J.D. Power прави различните си въпроси в осем ключови категории, които стимулират удовлетворението на финансовия съветник. Финансовите съветници бяха помолени да приложат процент от теглото на всяка категория, за да отразят нейната важност за тях, за общо 100% за всички категории. По същия начин финансовите консултанти трябваше да придадат тежест на значението на всеки отделен въпрос, обхванат от тези осем категории.

Цифрите в скоби отразяват процентните тегла, прикрепени към въпросната категория, съответно от финансовите съветници на служителите и независимите финансови консултанти:

• Фирмено представяне (24%, 11%)
• Компенсация (16%, 12%)
• Административна подкрепа и подкрепа за съответствие (14%, 18%)
• Подкрепа за вътрешни операции (12%, 22%)
• Работни задължения (11%, 13%)
• Продукти и предложения (9%, 7%)
• Разрешаване на проблеми (7%, 17%)
• Работна среда (6%, NA)

Производителност на фирмата включва финансова перспектива, ефективност на лидерството, конкурентоспособност на пазара и наемане и набиране на персонал.

Компенсация включва изплащане, сигурност на работното място, пенсионни обезщетения и здравно осигуряване.

Административна подкрепа и подкрепа за съответствие включва полезността на инвестиционното изследване на фирмата, възможностите за обучение на служителите, качеството на информационните технологии, отзивчивостта на персонала на информационните технологии, целесъобразността на надзора върху спазването на изискванията и обема на административната документация.

Вътрешна оперативна подкрепа включва качеството, надеждността и полезността на колегите финансови съветници, други сътрудници, помощен персонал и надзорни органи.

Работни задължения включват сумата на предизвикателството, предоставена от работата, свободата, дадена на финансовия съветник да препоръча продуктите и услугите, които той / тя намира за най-подходящ, и натовареността.

Продукти и предложения включват разнообразие от тях, тяхната конкурентоспособност, разумност на ценообразуването и наличието на образователни материали за клиентите.

Работна среда включва офис условия, облекло и качество на почивните зони.

Най-добри фирми за финансови съветници: Фирмите получиха оценка по скала от 1000 точки въз основа на отговорите на финансовите съветници по въпросите на проучването. Отговорите бяха претеглени в зависимост от относителното значение, което респондентите поставиха на различните водачи, както и от пазарните дялове на фирмите. Оценявани са само фирми с най-малко 100 валидни проучвания.

Отговорите на независимите финансови съветници не бяха достатъчно здрави, за да се класират фирмите, според стандартите на J.D. Power, от тяхна гледна точка. Финансовите консултанти на служителите класират фирмите по този начин:

• Едуард Джоунс (879)
• Реймънд Джеймс (879)
• Мерил Линч (697)
• Средна индустрия = 655
• Вачовие ценни книжа (627)
• Глобални пазари на Citigroup (Smith Barney) (624)
• Финансови услуги на UBS (598)

J.D. Power пуска класация на отделни фирми по седем от осемте категории за измерване. Те изключиха разрешаването на проблеми.

• Едуард Джоунс, Реймънд Джеймс и Мерил Линч бяха над средното за индустрията във всичките седем категории.
• Merrill Lynch е на трето място във всяка категория.
• Едуард Джоунс е на първо място в три категории: работна среда, вътрешна оперативна подкрепа и административна подкрепа и подкрепа за съответствие. Беше втори в останалите.
• Реймънд Джеймс е първият в четири категории: длъжностни задължения, продукти и предложения, компенсация и фирмено представяне. Беше втори в останалите.
• UBS и Wachovia са под средното за всички категории, с изключение на работната среда.

• UBS завърши последно в пет категории.
• Citigroup е над средното само при трудови задължения и компенсации.

Проблемна характеристика на проучването е, че една от големите компании за ценни книжа с пълен набор от услуги, Morgan Stanley, не е получила достатъчно валидни отговори, за да бъде класирана.