Ролята на FINRA да стане финансов съветник

Органът за регулиране на финансовата индустрия (FINRA) е създаден през юли 2007 г., когато Националната асоциация на дилърите на ценни книжа (NASD) се обедини с функциите за саморегулиране на Нюйоркската фондова борса (NYSE).

Изпити по FINRA

FINRA администрира дълъг списък от изпити, които са сред най-важните пълномощия за хора, заемащи ключови позиции в компаниите-членки. За някои работни места може да е необходимо да се провеждат многократни сертификати, като се преминат много изпити. За повечето сертификати на FINRA е необходимо повторно тестване на всеки няколко години, за да се демонстрира, че сте следвали развитието на индустрията.

Приемане на тестовете на FINRA

Не можете да провеждате тестове на FINRA като индивид. Вместо това трябва да бъдете спонсорирани от фирма-член на FINRA. По този начин, вашият работодател ще определи какви тестове трябва да преминат в зависимост от вашата работа. Обучението за тестове на FINRA обикновено се провежда чрез самостоятелно обучение, въпреки че някои работодатели могат да предложат вътрешни подготвителни класове.

По-горе, опитът да се сменят работодателите и да се премине към нова работа, за която все още няма необходимата сертификация по FINRA, може да бъде проблематичен. Вашата нова фирма всъщност ще ви наеме на условна основа. Междувременно вие ще бъдете в потенциално трудно място, ако не издържите теста.

Серия 7: Квалификацията на Семинара 7 на Общите ценни книжа е може би най-известната, задължителна за финансовите съветници и някои други позиции в продажбите.

Серия 6: Квалификацията по Серия 6 позволява на притежателя да осъществява бизнес в много по-ограничен набор от инвестиционни продукти, отколкото Серия 7. Те по същество са ограничени до пакетирани инвестиционни продукти като взаимни фондове и променливи анюитети.

Серии 63 и 66: Изпити от Серия 63 и Серия 66 обхващат правилата за държавните ценни книжа, а също така може да са необходими и за повечето позиции на Финансовия съветник.

Серия 65: Серия 65 е Унифициран юридически изпит по въпросите на инвестиционния съветник, който дава право на притежателя да бъде представител на инвестиционен консултант.

NASAA

Имайте предвид, че докато изпитите по Серия 63, 65 и 66 се администрират от FINRA, те се подготвят от отделна организация - Асоциацията на администраторите на ценни книжа в Северна Америка (NASAA). Също така, за разлика от повечето тестове на FINRA, не е необходимо да сте спонсорирани от фирма-член на FINRA, за да вземете Series 63, 65 или 66. Много държави приемат различни други квалификации, най-вече CFP или CFA, вместо да преминат през серията 65 или 66 изпита.