Как да станете финансов съветник

За да запълнят редиците си финансови съветници, големите фирми от Уолстрийт са използвали широкомащабни програми за обучение на финансови съветници, предимно за завършилите висше образование, но много от тези програми са премахнати, за да се спестят разходи. Следователно навлизането на полето става все по-трудно. Вместо това фирмите все повече разчитат на набиране на опитни финансови консултанти от конкурентите.

Станете финансов съветник

Когато фирмите за ценни книжа обучават нови финансови консултанти, те обикновено търсят опитни професионалисти в сектора на финансовите услуги, които търсят промяна в кариерата. Освен това, ставането на финансов консултант често изисква интензивна работа в мрежа, насочена към намиране на установен индивидуален практикуващ или екип, готов да поеме чирак, за да помогне в обслужването или разширяването на техния бизнес.

Също така, култивирането на влиятелен спонсор на работното място с влияние и правилните връзки може да бъде билет за навлизане във финансовата област от други позиции във финансовите услуги.

Предишното сертифициране и опит като финансов плановик могат да бъдат особено полезен фон за някой, който се интересува от преминаването към финансов съветник. Наистина, все по-голям брой екипи и практики на финансови консултанти виждат ползата от включването на специалисти по финансово планиране като членове.

Имайте предвид, че много практики на финансови съветници, включително тези, които са наети от водещи фирми за ценни книжа, ефективно се развиват в семейни предприятия, с деца или други роднини на основателя или водещия консултант, които се включват в помощ и накрая наследяват практиката.

образование

Очаква се минимум бакалавърска степен за финансов консултант. Курсова работа в областта на финансите, счетоводството или икономиката е полезна, но не е задължителна. Силни количествени и умения за решаване на проблеми са от жизненоважно значение, но също така и вербалните и продажбени умения. Степента на магистър по бизнес администрация може да увеличи шансовете ви за работа, в зависимост от фирмата и ситуацията, както би могла да има степен по юридически науки или право.

сертифициране

За да станете финансов консултант, трябва да преминете изпит за Серия 7, предлаган от регулаторния орган на финансовата индустрия (FINRA), и да отговаряте на изискванията за продължаващо образование. Вие трябва да бъдете спонсорирани от фирма-член на FINRA, като например вашия работодател, за да се явите на изпит от Серия 7. В някои фирми за някои позиции на висши финансови съветници и в някои държави може да се изисква едно или повече допълнителни пълномощия.