Описание на работата на финансовия съветник, умения и заплата

Финансовите консултанти помагат на клиентите да създадат жизнеспособни планове за управление на техните финанси в зависимост от индивидуалните и семейни ситуации.

По време на ранните етапи на кариерата си, финансовите консултанти прекарват значително време и енергия, за да попълват списъците на своите клиенти, като търсят нови клиенти. Те се срещат с перспективи и се опитват да ги убедят да се включат като клиенти. Те ангажират утвърдени клиенти и ги интервюират, за да оценят толерантността към риска и финансовите си цели.

Финансовите консултанти препоръчват комбинация от инвестиции, включително акции, облигации, взаимни фондове и недвижими имоти, за да помогнат на клиентите да постигнат целите си за спестявания, пенсиониране и изграждане на богатство. Те препоръчват разпределение на активите, съобразено с толерантността към клиентите и техния жизнен стадий.

Когато работят финансови консултанти

Финансовите консултанти често работят за големи финансови услуги, но могат да бъдат разположени в малки местни офиси за тези фирми. Много финансови консултанти управляват собствения си бизнес и работят самостоятелно или с няколко партньори.

Образование, обучение и сертифициране

Финансовите консултанти трябва да получат бакалавърска степен, за да се класират за позиции. Съветниците се възползват от курсовата работа по икономика, математика, финанси, инвестиции, счетоводство и данъчно облагане.

Повечето фирми за финансови услуги разполагат с програми за обучение, за да подготвят завършилите и кариерните кариери с основните знания и умения. Финансовите консултанти могат да повишат доверието си към клиентите, като получат сертификат за финансово планиране като обозначението за сертифициран финансов плановик (CFP). Макар и да не е задължително, магистърска степен по финанси, бизнес администрация или други подобни области често ще помогне за напредъка.

Заплатите на финансовия съветник

Според Бюрото по трудова статистика (BLS), финансовите консултанти са спечелили средно по $ 90,640 годишно от 2017 г. Най-добрите 10% от финансовите консултанти са спечелили поне $ 208,000, докато най-ниските 10% са спечелили по-малко от $ 40,800. Финансовите съветници, работещи за инвестиционните посредници, печелят по-високи от средните заплати, а съветниците, работещи за общинските банки и кредитните съюзи, печелят по-ниски от средните заплати.

Консултантите, които са наети от фирмите за финансови услуги, често получават бонуси и компенсацията не е включена в тези цифри. Компенсацията е пряко свързана с производителността по отношение на таксите за продадени продукти, управляваните активи и / или броя на генерираните финансови планове.

Тъй като заплащането и сигурността на работните места са силно основани на резултатите, има висок процент на измиване за нови съветници, които не са в състояние да посрещнат предизвикателството за изграждане на жизнеспособен списък от клиенти.

Необходими умения

В допълнение към разбирането на бизнеса и финансите, аналитичните умения и уменията на хората са много важни за успеха като финансов консултант. Съветниците трябва да могат да четат данни, да разпознават тенденциите и да очакват къде пазарите ще имат най-голяма стойност за своите клиенти. Освен това, съветниците трябва да бъдат любезни и надеждни. Да бъдеш успешен изисква изграждането на клиентска база и това, което включва убеждаване на хората, че можеш да бъдеш надежден източник на информация и насоки относно техните инвестиции.

Без значение колко добър финансов съветник може да е с цифрите, ще бъде трудно да се изгради клиентска база без умения на силни хора.

Перспективи за заетостта

Според Бюрото по трудова статистика, заетостта на личните финансови консултанти се очаква да нарасне с 15% през десетилетието, завършващо през 2026 г., много по-бързо от средното за всички професии.

Факторите, влияещи върху растежа, включват застаряващото население на пенсионерите, които се нуждаят от помощ с финансовото планиране и тенденцията към самоуправляващи се пенсионни ресурси вместо пенсиите, контролирани от компанията. Разширеното използване на автоматизирани ресурси за планиране може да ограничи увеличаването на възможностите за финансови консултанти.