Кариерен път на финансовия съветник

Тъй като финансовите консултанти играят важна роля в подпомагането на хората да вземат решения с парите си, пътят за превръщането му в един не е непременно лесен. Ставането на финансов съветник изисква голямо количество образование, тестване и опит. Въпреки това, ако се придържате към този път, можете да отворите възможности за напредък и други кариерни движения в бъдеще.

Образование за финансови съветници

Образованието е важна стъпка по пътя към превръщането му в финансов консултант. За да започнете, обикновено трябва да получите бакалавърска степен по финанси, икономика, статистика или друга свързана с финансите област. Получаването на диплома за висше образование не само може да ви даде конкурентно предимство, когато търсите работа, но някои фирми изискват техните съветници да имат магистърска степен по бизнес администрация (MBA). В някои случаи можете да работите по Вашата MBA, докато работите в областта на по-ниско ниво.

Хората, които искат да станат финансови консултанти, могат да получат един или всички сертификати: Сертифициран финансов плановик (CFP), Chartered Financial Analyst (CFA) или Chartered Financial Consultant (ChFC). Въпреки че сертификатите не са задължителни, за да станете финансов консултант, това може да ви помогне да получите повече работа и по-високоплатени работни места.

Сертифицирането на CFA се счита за най-престижното, тъй като е по-трудно да се получи. Отнема около четири години, за да спечели пълномощията на CFA, което включва преминаване на три изпита, които изискват повече от 300 часа обучение. Други изисквания включват бакалавърска степен, четири или повече години професионален професионален опит (тя не трябва да е свързана с финанси) и две или три препоръчителни писма.

За да получите сертификат за CFP, трябва да имате бакалавърска степен, завършени курсове, описани от борда на CFP, и след това да преминете CFP изпит. Трябва също да попълните 6 000 часа (около две години) на свързан опит, преди да можете да кандидатствате за сертифициране, или 4000, ако отговаряте на определени критерии.

Спечелването на ChFC е малко по-различно. За да получите сертификат, можете да завършите осем курса за самостоятелно обучение със свое собствено темпо и да издържите заключителен изпит в рамките на четири месеца след завършване на курса. Трябва да имате и три години пълен работен опит, или две години, ако имате бакалавърска или магистърска степен.

Без значение какъв сертификат сте избрали, всички те имат непрекъснато обучение и текущи изисквания за повторно сертифициране, които трябва да попълните, ако искате да запазите вашите пълномощия.

Започваме като финансов съветник

Тъй като всички програми за сертифициране изискват известен професионален опит, много хора, които преследват кариера като финансов консултант без предишен опит, започват да работят в по-млад вид работа във финансовата фирма, докато завършват образованието си или получават пълномощията си. Много фирми предлагат и стажове, а ако все още сте в училище или наскоро завършили висше образование, проверете с институцията си, за да видите дали тя е партньор с каквито и да било фирми.

Има много места, където можете да работите като финансов съветник, а видът на фирмата, към която се присъединявате, зависи от най-важното за вас. Фирми с големи имена като Charles Schwab или Fidelity Investments обикновено предлагат по-стабилни програми за обучение и подкрепа, но изкачването на редиците в такива големи компании може да бъде по-трудно. Често съветниците в големите фирми също трябва да отговарят на трудни производствени квоти.

По-малките и по-бутикови фирми може да не предлагат същото ниво на обучение или разпознаване на търговски марки, което може да получите с по-голяма фирма, но компенсацията понякога може да бъде по-добра. Може също да имате възможност да извършвате повече видове работа и да получавате по-широк спектър от опит в по-малка фирма и по-добри шансове за напредък в кариерата си.

Много финансови консултанти избират да започнат свои собствени компании и да работят за себе си. Този маршрут обикновено е по-подходящ за хора, които вече имат опит в индустрията.

Други възможности за кариера за финансови съветници

Да бъдеш финансов съветник може да отвори други възможни кариерни пътеки и възможности за напредък. За финансовите консултанти, които имат развит опит в конкретна област на инвестиране или обслужване на клиенти, е възможно да се превърне в специалист на регионално или национално ниво във фирмата.

В някои фирми някои финансови консултанти технически остават в рамките на функцията, но намаляват или премахват собствените си взаимодействия с клиентите и вместо това се обръщат към активното управление на клиентски сметки от името на другите финансови консултанти на фирмата.

Лицата, които се интересуват от управленска пътека, могат да преминат към мениджър продажби на клон или мениджър на клон за финансова институция. В зависимост от политиката на фирмата и размера на офиса, финансовият съветник, който се мести в управленска длъжност, може или не може да има възможност да запази книга.

Финансовите консултанти, които се преместват в мениджър продажби на клон или позиции на мениджър на клон, могат да използват тези длъжности като стъпки към регионални или национални позиции в управлението на търговските сили или в различни управленски позиции в други области, като маркетинг или управление на продукти.