Как да станете Асистент по продажбите на регистриран брокер

Брокерският помощник продавач помага на финансовите консултанти (традиционно наричани брокери) с управление на времето, като обработва рутинни клиентски запитвания, главно такива, свързани с поддръжката на сметката, освобождавайки финансовите консултанти да отделят повече време за своята дейност с добавена стойност, като предоставят инвестиционни консултации.

Докато фразата „брокерски асистент по продажбите“ все още е общ език, повечето фирми за управление на богатството официално ще използват „помощник за продажби на финансов съветник“ или нещо подобно, отразявайки заглавието на инвестиционните специалисти, подпомагани от тези лица. Тази категория работа е сред тези, които традиционно се свързват с жените на Wall Street.

Задължения на асистент продажби на регистриран брокер

Асистент продажби преглежда телефонни разговори с финансови съветници и решава оперативни проблеми, като например проблеми с извлечения, депозити, чекове и транзакции с кредитни карти.

Подпомагането на зает финансов съветник с голям списък от клиенти означава постоянен поток от телефонни запитвания и постоянен натиск за решаване на проблеми. Хората с отлични умения често се радват на постоянно взаимодействие с клиентите. Отстраняване на неизправности за клиентите дава фокус на работата и ясни критерии за успех. Следователно асистентът по продажби има голямо влияние върху удовлетвореността на клиента.

Регистрираните сътрудници по продажбите изпълняват същите задължения, в допълнение към обработката на непоискани търговски поръчки. Въпреки това, те обикновено нямат право да предлагат инвестиционни консултации от всякакъв вид.

40-часовата работна седмица или нещо близко до нея е типично за един продавач. Независимо от това, има непрекъснати периоди на заетост, като например по време на бурни пазари, когато работата се простира отвъд тези часове. Освен това от продавачите често се очаква да присъстват на събития, в които се забавляват клиентите.

Асистенти за платени продажби на финансови съветници

В непрекъснат стремеж за намаляване на разходите, много брокерски фирми за ценни книжа и фирми за управление на богатството са се преместили в система, в която заплащането на търговските сътрудници се приспада от заплатата на финансовия съветник. Morgan Stanley, който в момента има най-големия контингент от финансови консултанти, е най-забележителният пример.

Такива сътрудници в продажбите са официално служители на фирмата, но фирмата ефективно се е освободила от много, ако не и от всички, разходи за компенсации. Там, където тази система е въведена, тя е длъжна да намали възможностите за работа и да заплати потенциала на търговците. Само най-успешните финансови консултанти ще печелят достатъчно, за да заемат помощник по продажбите или да платят конкурентна заплата.

Очаквания за заплатите

Компенсацията е силно променлива, в зависимост от фирмата и размера и рентабилността на счетоводната книга на финансовия съветник. Заплатата за опитен продавач обикновено ще варира между 30 000 и 60 000 долара. Регистрираните търговски сътрудници, както може да се очаква, са склонни да печелят в по-горния край на този диапазон. Допустимостта за участие в бонусните групи варира в зависимост от фирмата.

Възможности за авансови плащания за помощници в продажбите на регистрирани брокери

Когато се качите нагоре по кривата на учене, потърсете отвори, които подкрепят по-опитни и успешни финансови съветници, с цел да получите съизмеримо увеличение на заплащането, ако ви докара на борда. Много по-рядко, асистентът по продажбите (особено този, който е регистриран) може да използва своя опит за подпомагане на продажбите, за да стане финансов консултант. Макар че този път е логичен, в някои фирми може да има културни бариери да го приемат. Друг водещ вариант е да използвате ежедневните си контакти с брокерските операции на фирмата, за да се премести там.

Първо, те трябва да ви засягат от гледна точка на разбирането на хората, с които ще работите отблизо, техните роли и как те могат да бъдат от помощ на вас и на клиентската база, на която служите.

Второ, те също имат значение от гледна точка на идентифициране на това къде най-вероятните бъдещи възможности за кариера могат да съществуват, ако решите да продължите напред. В тази връзка вижте и нашите статии за значението на работата в мрежа, наставничеството и спонсорите на работното място в кариерното развитие и напредъка.

Необходимо образование и сертифициране

През последните години тази категория работа беше счетена за подходяща за завършилите гимназия. Днес, в съгласие с общото увеличение на минималното образование, което се очаква за много позиции, се изисква бакалавърска степен. Курсовата работа в областта на финансите, счетоводството и / или икономиката е полезна, но не е задължителна.

Не се изискват специални сертификати, освен за регистрираните сътрудници по продажбите. Хората от тази подкатегория на полето могат да приемат и обработват непоискани поръчки за търговия с ценни книжа, поставени от клиенти изцяло по тяхна собствена инициатива.

Като минимум, регистрираните помощници по продажбите трябва да преминат изпит за серия 11, предлаган от FINRA, и да отговарят на изискванията за продължаващо обучение. По-големите фирми за ценни книжа обаче изискват много по-строги квалификации, като настояват вместо това да преминат същите изпити от Серия 7 и Серия 66, които са част от сертифицирането и обучението на финансовия консултант.