Специалисти по продажби на финансови услуги

Да помагате на хората да управляват и инвестират парите си е работа на финансови консултанти. Докато тези в сектора на финансовите услуги могат да имат степени и сертификати на високо ниво, без търговски умения, цялото образование и обучение са нищо повече от декорация на стени.

Търговска кариера във финансовите услуги

Когато става въпрос за инвестиции, пенсиониране и образование на децата, хората искат да работят с професионален съветник, а не с продавач, който може да бъде компенсиран за продажба на конкретни инвестиции, взаимни фондове или акции. Когато инвестицията върви на юг, за съветника е много по-лесно да успокои нервите на инвеститорите, отколкото професионалистите по продажбите да изпълнят същата задача.

Каквото и да е заглавието, всеки успешен финансов консултант разбира, че те носят отговорност както за разбирането на пазарните тенденции, така и за това как ефективно да "продават" услуги и инвестиционни средства на клиентите. Онези във финансовата сфера, които не приемат, че са професионалисти в продажбите, обикновено се оказват в ролята на анализатори или в друга кариера.

Сертификати

За да продават финансови ценни книжа, финансовите консултанти трябва да бъдат лицензирани. Най-често провежданите сертификати са Серия 6,7 и 63. Тези сертификати позволяват на консултант да продава взаимни фондове, анюитети, облигации, превозни средства за пенсиониране и отделни акции. Много съветници също притежават застрахователни сертификати, като живот, злополука и здраве.

Разширени сертификати

Колкото и предизвикателни да бъдат изпитите от серия 6,7 и 63, те обикновено се считат за сертификати от началното ниво в сектора на финансовите услуги. За тези, които са ангажирани с дългосрочен успех като финансов плановик или съветник, продължаващото обучение и сертифициране са практически задължителни.

Много финансови съветници получават сертификати за CFA и CFP. CFA означава сертифициран финансов анализатор, а CFP - Certified Financial Planner. И двете са високо ценени сертификати и обикновено не са спечелени до няколко години в кариерата на финансовите услуги.

Отвъд тези сертификати, някои в индустрията проучване и печелят ChFC, или Chartered финансов консултант. Според експерта по финансови услуги Donna Rodgers:

Chartered Financial Consultant трябва да има най-малко 3 години трудов стаж в сектора на финансовите услуги. ChFC® подготвя професионалисти за управление на нуждите на хората, семействата и малкия бизнес. Според American College, ChFCs печелят с 51% повече от връстниците си.

Самото увеличение на доходите може да вдъхнови мнозина да спечелят този сертификат и добавената полза от засиленото уважение от страна на колеги и клиенти.

Предизвикателствата и наградите

На практика всяка главна улица в Америка има най-малко 1 офис за финансови услуги, изпълнен с един съветник или екип от съветници, които активно търсят нови клиенти и запазват съществуващите си клиенти. Повечето банки предлагат финансови услуги, както повечето застрахователни агенции. Добавете към този списък наличните финансови услуги, предлагани от интернет-базирани компании, и скоро ще разберете, че секторът на финансовите услуги е много конкурентен.

Другото основно предизвикателство са правителствените мандати и наредби за спазване на правилата, на които трябва да се придържат всички финансови плановици. Нарушавате закон и вашите лицензи са прекратени или отменени.

За тези, които могат да преодолеят конкуренцията, са посветени на спечелване на необходимите и незадължителни сертификати, и които провеждат целия си бизнес с почтеност, наградите са невероятни. Водещите финансови плановици могат да печелят няколкостотин хиляди долара годишно, както и стимули, почивки и множество награди.

Кариерата със сигурност е една от най-трудните за успех, което е причината повечето да се откажат само след няколко години. Истинските награди се дават на тези, които остават в кариерата в продължение на 2 или повече години и са готови да работят дълги часове и да се изправят пред сухи месеци, докато не започнат да се възползват от предимствата.