Описание на заданието за финансов планер, заплата, умения и още

Финансов плановик съветва хората да управляват личните си финанси. Много плановици работят самостоятелно или в малки фирми, въпреки че по-големите фирми за финансови услуги или добавят финансови плановици към своите служители или настояват финансовите им консултанти или финансови консултанти да станат сертифицирани и като финансови плановици.

Финансов плановик се занимава с въпроси като:

• Спестяване за пенсиониране
• Спестяване за колежа
• Спестяване за покупка на дома или кола
• бюджетиране
• Контрол на разходите
• заемане
• Инвестиране

Финансовото планиране помага на клиентите да създават лични бюджети, да контролират разходите, да поставят цели за спестяване и да прилагат стратегии за натрупване на богатство. Те могат да имат работни взаимоотношения с финансови консултанти, инвестиционни мениджъри или дружества от взаимни фондове, като използват тези специалисти за реално инвестиране на средствата на своите клиенти.

Работата изисква поддържане на актуална информация за развитието на финансовите продукти, данъчното законодателство и стратегии за лично финансово управление, особено по отношение на пенсионните планове и имоти. Успехът изисква и способност за продажби, както при придобиването на нови клиенти, така и в разработването на нови идеи за подобряване на финансовото състояние на съществуващите клиенти.

Задължения и отговорности на финансовия плановик

Редовните отговорности на финансовия плановик включват:

• Предоставяне на финансово планиране, застраховане и инвестиционни услуги на клиенти
• Осигуряване на поддържане и поддържане на актуалност на клиентските записи
• Развиване и поддържане на постоянни взаимоотношения с клиентите чрез проследяване на техните успехи и информирането им за всякакви промени, които могат да засегнат техните финанси
• Действа като връзка между клиента и други финансови специалисти
• Водене на клиенти чрез личен финансов анализ, включително поставяне на цели
• Подпомагане на клиентите при управление на имоти, данъчни декларации, бюджети или други финансови задачи

Заплащане за финансов плановик

Заплатите на финансовия плановик варират в зависимост от това дали работите за финансова институция или сте в частна практика. Други определящи фактори включват области на експертиза, сертифициране и степени:

• Средна годишна заплата: $ 62.000 ($ 22.72 / час)
• Топ 10% годишна заплата: $ 112,000 ($ 50.00 / час)
• Годишна заплата от 10%: $ 40 000 ($ 13,23 / час)

Изисквания към образованието и квалификации

За да стане финансов плановик, образованието може да играе важна роля.

• А Бакалавър е минималното образователно изискване, очаквано от финансовия плановик.
• Курсова в финансите, счетоводството или икономиката е полезно, но не е задължително.
• Магистър по бизнес администрация (MBA) степен може да ви направи особено желана кандидатура за работа, в зависимост от фирмата.

Правните изисквания за работа като финансов плановик варират в зависимост от държавата. Въпреки това, дори и в държави, където не е задължително, препоръчително е да се подаде изпит, за да стане сертифициран финансов плановик (CFP). Означението на ОПОР увеличава доверието ви към пазара и неговата реализация на потенциални работодатели и клиенти.

Според сертифицирания Съвет по стандартизация на финансовия плановик (CFP Board), за да бъде сертифициран, трябва да отговаряте на следните изисквания:

• Образование: Завършване на степен на колежанско ниво по лично финансово планиране или еквивалент на одобрен съвет на ОПОР, включително завършване на курс за разработване на финансов план (Capstone), регистриран в Съвета по ОПОР.
• Преглед: Бакалавърската степен е условие за първоначално сертифициране, но не е необходимо да бъде изпълнено, преди да се регистрира за изпит.
• Опит: Тъй като сертифицирането по КФП показва на клиентите ви способността да осигурявате финансово планиране без надзор, съветът по ОПОР изисква от вас да имате 6,000 часа опит през стандартния път или 4000 часа опит чрез пътя на чиракуване, който отговаря на допълнителни изисквания.

• етика: Като сертифициран финансов плановик трябва да се съгласите да спазвате високите стандарти на етиката и практиката, очертани в стандартите за професионално поведение на борда на ОПОР. В допълнение към провеждането на фонова проверка, ще трябва да попълните заявление за сертифициране на CFP, на което ще трябва да разкриете информация за своя опит.

Умения и компетенции в областта на финансовото планиране

Финансовите специалисти се нуждаят от разнообразни качества, за да изпълняват работата си оптимално:

• Аналитични и умения за решаване на проблеми: Способност за анализ на финансовите данни на пазара и предоставяне на подходящи финансови съвети на клиентите
• Изключителни умения за комуникация, презентация и преговори
• Комуникации и междуличностни умения: Възможност за привличане на нов бизнес, работа с партньори и управление на взаимоотношения с клиенти
• Организирана и ориентирана към детайлите: Правилно разпределяне на времето, необходимо за управление на финансите и рисковете на всеки клиент, и проверка на детайлите, за да се сведе до минимум вероятността от грешка

Job Outlook

Очаква се финансовите консултации, според които финансовото планиране е класифицирано, да продължат да нарастват с 15% до 2026 г., според Бюрото по трудова статистика. Подкатегорията на финансовото планиране има тенденция да следи отблизо тенденцията за финансово консултиране като цяло.

Работна среда

Финансовите специалисти обикновено работят в инвестиционни посредници или банки. Други са самостоятелно заети или заети в малки, независими практики. Тяхната работа може да изисква от тях да пътуват, като посещаване на конференции, преподаване на финансови курсове, посещение на клиенти и посещение на събития в мрежа за привличане на нови клиенти.

Работен график

Времевата ангажираност е силно променлива и зависи от вида практика, натовареността на клиента и времето и усилията, необходими за придобиване на нови клиенти. По този начин тя може да варира от усилие на непълно работно време под 40 часа седмично до усилие, което далеч надхвърля 40 часа.

За да се съобразят с графиците на своите клиенти, финансовите плановици трябва да са на разположение за срещи и телефонни консултации вечер и през почивните дни. Освен това може да са необходими по-дълги часове за извършване на анализи, изследвания и продължаващо обучение.

Сравняване на подобни работни места

Тези, които се интересуват от кариера за финансово планиране, могат също да помислят за тези подобни позиции, заедно със средната заплата:

• Сертифициран финансов плановик: $66,499
• Главен финансов директор: $130,181
• Финансов съветник: $58,660
• Асистент финансов съветник: $41,874
• Финансов анализатор: $59,422
• Финансов консултант: $66,314
• Инвестиционен консултант: $67,492
• Портфолио мениджър: $84,635
• Частни банкери: $69,721
• Служител на доверие: $66,090

Как да получите работа

ПРИЛОЖИ

Редица уебсайтове за кариера включват обяви за работа за финансови плановици, а функциите на финансовия плановик са на iHireFinance. Други сайтове за работа включват LinkedIn, всъщност и CareerBuilder. Тези сайтове също дават съвети за писане на резюме и мотивационно писмо, както и за получаване и овладяване на интервю.

СТАЖОВЕ

Потърсете стажове от различни фирми за финансово планиране във вашия район и работете с различни фирми, за да определите вида на фирмата и бизнеса, които отговарят на вашите цели в кариерата.

В МРЕЖА

Членството в ключови организации осигурява възможности за работа в мрежа, които могат да доведат до работа. Асоциацията за финансово планиране (FPA) и Националната асоциация на личните финансови консултанти (NAPFA) GENESIS предоставят такива възможности.