Използване на базата данни на FINRA BrokerCheck

BrokerCheck е услуга на FINRA, която позволява на инвеститорите да проверяват произхода на брокерите (много, но не всички, които днес се наричат ​​финансови консултанти) и брокерски фирми. Той също така съдържа информация за предишни регистрирани брокери; Много от тези хора все още могат да работят в ценни книжа или инвестиционни полета и по този начин информацията за тях може да бъде полезна за инвеститорите. Услугата е безплатна и търсенето на данни може да се извършва чрез уебсайт.

Доклади за брокери

За брокери, които са били регистрирани в FINRA през последните 10 години, включително брокери, които в момента не са активни, докладът на BrokerCheck съдържа:

• Обобщени данни за брокера и неговите пълномощия
• Изпълнен е списък на текущите му регистрации, лицензи и индустриални изпити
• История на регистрация и трудова заетост: всички регистрирани от FINRA ценни книжа, в които той или тя някога са били регистрирани, както и през последните 10 години всяка друга работа (както в, така и извън сектора на ценните книжа), военна служба, безработица и пълно работно време образование
• Оповестяване на информация за спорове на клиенти, дисциплинарни събития и финансови въпроси в регистъра на брокера, независимо дали е установено, че брокерът наистина е виновен

• Последните коментари на брокера, ако има такива

Бъдете наясно, че не всички действия и твърдения в записа на брокер всъщност показват неправилни действия.

Ако брокерът престана да се регистрира в FINRA преди повече от 10 години, единствената разлика в типичния доклад на BrokerCheck се отнася до раздела, посветен на оповестяванията. Тя включва някои наказателни, регулаторни, граждански съдебни или жалби на клиенти срещу брокер. Събитията се включват в отчета, ако брокерът е:

• Подложен на окончателен регулаторен акт
• Осъдени за определени престъпления (или признати за виновни или несъвместими с)
• Поставена под гражданско разпореждане, включващо дейности, свързани с инвестиции
• Установено от граждански съд, че е в нарушение на законите или наредбите, свързани с инвестициите
• Наричан като ответник или ответник в арбитражно или гражданско дело, твърдейки, че той или тя е нарушил търговски практики, и който е произнесъл присъда или гражданско решение срещу него или нея

FINRA изброява всяко събитие, докладвано от регулаторите на ценни книжа, отделния брокер и всички участващи фирми.

Доклади за брокерски фирми

Типичният отчет на BrokerCheck за брокерска фирма се състои от:

• Преглед на фирмата и нейната история
• Кога и къде е създадена фирмата
• Хората и организациите, които контролират акции или влияят върху дейността на фирмата
• История на сливания, придобивания или промени в името
• Активните лицензи и регистрации на фирмата, видовете бизнес дейности, които той извършва, и други подробности, свързани с неговата дейност
• Оповестяване на всякакви арбитражни решения, дисциплинарни събития и финансови въпроси, свързани с документацията на фирмата

Имайте предвид, че висящите или неразрешени действия могат да бъдат включени и наличието на такива действия не е непременно показателно за неправомерни действия.

Източници на информация

Информацията в BrokerCheck идва от Централния регистрационен депозитар (CRD), който съставя регистрацията и лицензирането, подадени от брокерски фирми и брокери. Регулаторите също предоставят информация на CRD за някои дисциплинарни действия, свързани с брокери и брокерски фирми.

Валута на информацията

Регистрираните брокери и брокерски фирми обикновено трябва да предоставят актуализации на CRD в рамките на 30 дни след като той / тя / тя научи за събитие. BrokerCheck отразява незабавно новите или ревизирани данни от CRD. Информацията обикновено не се актуализира за фирми, които вече не са регистрирани в FINRA, или за брокери, които вече не са регистрирани в FINRA.

Какво включва BrokerCheck

Примери за това са:

• Първоначално съдилищата и залозите бяха съобщени като висящи, които по-късно бяха изпълнени
• Процедурата по несъстоятелност е заведена преди повече от 10 години.
• Номера за социално осигуряване
• Информация за историята на жилищата
• Информация за физическо описание

По принцип, BrokerCheck не включва никакви данни, които никога не са попаднали в CRD, нито включва информация, която веднъж е направена, но вече не. FINRA се стреми да защитава поверителна информация за клиентите, да изключва обиден или клеветнически език и да потиска информация, която поражда значителна кражба на самоличност или опасения за неприкосновеността на личния живот.

Нови предложения за оповестяване

През 2012 г. FINRA обмисля увеличаване на оповестяванията в BrokerCheck, като:

• Причини и коментари, свързани с прекратяването на брокер
• Образование
• Други професионални наименования като CFA или CFP
• Повече подробности за жалбите на инвеститорите срещу брокери

Междувременно призивите на инвеститорите за включване на резултатите, получени на изпити, като например Серия 7, се противопоставят от FINRA и са силно непопулярни сред брокерите. Експерти, цитирани в The Wall Street Journal ("Поддържане на резултата: адвокатите на инвеститорите настояват за разкриване на повече брокери, включително оценки за изпити", 29 май 2012 г.) поставят под въпрос полезността на отчитането на резултатите от тестовете, тъй като те показват, че те не съответстват на бъдещата ефективност на инвестициите или качеството на услугите, основните двигатели на удовлетвореност на клиента.